Tabla de Contenido
La verdadera demanda del mercado financiero no está en desplegar modelos de IA, sino en construir la infraestructura de datos y procesos que permita que esos modelos generen resultados confiables.
La Inteligencia Artificial generativa ha capturado la atención de la industria financiera, pero detrás de las iniciativas más avanzadas existe una necesidad mucho más profunda: modernizar aplicaciones, integrar sistemas heredados y construir arquitecturas de datos capaces de soportar automatización e hiperpersonalización a gran escala.
Bajo esa premisa, Pragma, firma especializada en consultoría, integración y desarrollo de soluciones para el sector financiero, está impulsando proyectos de IA generativa, IA agéntica y automatización bancaria apoyándose en tecnologías de AWS y en una estrategia centrada en la transformación digital de las instituciones financieras.
La compañía asegura que su papel no consiste en comercializar productos específicos, sino en resolver problemáticas operativas y tecnológicas de los bancos durante su evolución hacia modelos de Banca 4.0.
“La Inteligencia Artificial es un gran apalancador del negocio, pero depende de los datos“, afirmó Mónica Viviana Rodríguez, líder de Data & IA en Pragma.
La ejecutiva explicó que, aunque el sector financiero suele contar con estructuras de información más ordenadas debido a las regulaciones, aún existen desafíos importantes relacionados con la modernización de plataformas de datos.
“Afortunadamente, el sector financiero al estar muy regulado tiene los datos en orden; sin embargo, los data lakes, los data warehouse y los data mesh en donde residen se deben modernizar“, señaló.
Hiperpersonalización e IA agéntica para la banca
Entre las iniciativas desarrolladas por la firma destaca WIZI, un prototipo funcional diseñado para ofrecer asesoría financiera personalizada a cada cliente bancario.
La solución utiliza información financiera propia del usuario y datos de la institución para generar recomendaciones específicas, acercando el concepto de asesor financiero digital impulsado por IA.
“A diferencia de hacer una consulta a plataformas como ChatGPT, los resultados son muy aproximados a la realidad financiera de los usuarios; las respuestas serán muy distintas a las que haga cualquier otra plataforma“, explicó Rodríguez.
Aunque la herramienta ya funciona como demostrador tecnológico, la estrategia de Pragma no contempla comercializarla directamente. Su objetivo es mostrar a las instituciones financieras el potencial que tienen la IA agéntica y la hiperpersonalización cuando se integran con los datos y procesos internos de los bancos.
Actualmente la compañía desarrolla proyectos enfocados en:
- Hiperpersonalización de servicios financieros.
- Omnicanalidad.
- Analítica avanzada.
- Automatización de procesos.
- Inteligencia Artificial generativa.
- Inteligencia Artificial agéntica.
Casos productivos más allá de los pilotos
Uno de los mensajes más relevantes para integradores y socios tecnológicos es que Pragma asegura haber superado la etapa experimental en varios proyectos de IA.
La empresa ya opera iniciativas productivas de agentes y multiagentes con capacidades de orquestación para instituciones financieras.
Uno de los casos referidos por la compañía corresponde a un banco de Centroamérica, donde implementó una solución para el análisis documental y gestión del onboarding de nuevos clientes.
De acuerdo con Pragma, el proyecto permitió automatizar procesos relacionados con la validación documental y el análisis de información para la apertura de cuentas, reduciendo significativamente los tiempos operativos.
Según la firma, la iniciativa logró disminuir los tiempos de respuesta de semanas a horas, al tiempo que incrementó la capacidad del banco para procesar solicitudes de nuevos clientes mediante la automatización del análisis documental y de los procesos asociados a la evaluación de cada usuario.
AWS, un habilitador clave en la estrategia
Pragma mantiene una relación estrecha con AWS, proveedor que participa en distinta medida en aproximadamente 90% de los clientes de la consultora.
La empresa cuenta con la categoría AWS Advanced Partner y ha desarrollado capacidades especializadas en:
- Migración y modernización de aplicaciones.
- Servicios financieros.
- DevOps.
- Analítica.
- Inteligencia Artificial generativa.
- Amazon Bedrock.
La especialización en Bedrock fue obtenida por la firma desde 2023 y actualmente el equipo trabaja en la adopción de Agent Core, uno de los desarrollos más recientes de AWS para la construcción y administración de agentes de IA.
La apuesta busca responder a una creciente demanda de automatización inteligente dentro de la industria financiera, particularmente en procesos relacionados con atención al cliente, análisis documental, operaciones y toma de decisiones.
Gobernanza de IA: el siguiente reto para los bancos
Más allá de la implementación tecnológica, Pragma considera que el mercado financiero deberá acelerar la adopción de esquemas de gobernanza para evitar riesgos asociados al uso masivo de Inteligencia Artificial.
La compañía cita estimaciones de Gartner que indican que para 2027, el 40% de los proyectos de Inteligencia Artificial podrían ser cancelados debido a una implementación inadecuada de la tecnología.
Ante este panorama, la firma busca acompañar a sus clientes en la definición de estrategias que contemplen aspectos como:
- Gestión de riesgos.
- Mitigación de sesgos.
- Privacidad y protección de datos.
- Uso adecuado de la automatización.
- Escalabilidad operativa.
- Cumplimiento regulatorio.
“La Inteligencia Artificial debe tener acompañamiento; esta innovación debe ser algo seguro y escalable, además de rentable“, enfatizó Rodríguez.
México, un mercado con amplio potencial de modernización
Pragma tiene operaciones en seis países y considera que México representa una de las mayores oportunidades de crecimiento para sus servicios debido al volumen de infraestructura tecnológica que aún debe ser actualizada dentro del sistema financiero.
La combinación de sistemas heredados, nuevas exigencias regulatorias y la presión por ofrecer experiencias digitales más personalizadas está impulsando inversiones en integración, automatización, datos e Inteligencia Artificial, áreas donde la compañía busca fortalecer su presencia durante los próximos años. que la IA agéntica puede acelerar procesos y mejorar la experiencia del cliente, pero su éxito dependerá menos de la tecnología visible y más de la infraestructura, integración y gobierno que la respalden. Ahí es donde se concentrará buena parte del presupuesto tecnológico del sector financiero durante los próximos años.
